つみたてNISAをシミュレーションしてみよう！

みなさん、こんにちは！

私はつみたてNISAで全世界株式インデックスファンドであるeMAXIS Slimオールカントリーを毎月3万3千円（年間40万）を積み立てています。

ちなみに、つみたてNISAでは、年間40万円を非課税で最大20年間保有することができます。

現在、つみたてNISAは2042年までの制度とされてます。

つまり、2042年に購入した投資信託は2061年まで20年間非課税で保有可能です。

今回は、つみたてNISAを20年間継続した場合についてシミュレーションしてみたいと思います。

シミュレーション条件

・毎月の投資額　33,000円（年間約40万）

・つみたて期間　20年

・想定利回り　　年率3％、5％、7％

① 利回り3％の場合

　・最終積立金額　約1,083万円

　・元本　　　　　約   792万円

　・運用利益　　　約   291万円

② 利回り5％の場合

　・最終積立金額　約1,356万円

　・元本　　　　　約   792万円

　・運用利益　　　約   564万円

③ 利回り7％の場合

　・最終積立金額　約1,719万円

　・元本　　　　　約  792万円

　・運用利益　　　約  927万円

全世界株式インデックスファンドなので、今回のシミュレーションでは利回り3〜7％としました。利回りを予想することは難しいですが、3〜7％は不可能な数字ではないとも思います。

夫婦で20年間積立すれば2,000〜3,500万円くらいの資産を形成することができるかもしれませんね。今回のシミュレーションはうまくいった場合なので、必ずしも利益を保証するものではありませんが、長期投資であればリスク低減を図ることができると思います。

今回使用したシミュレーションは、金融庁のホームページで簡単に行うことができます。

つみたて金額や運用期間、利回りなどを設定し、様々な条件でシミュレーションできますのでみなさんぜひ活用してみてください！

それでは、本日はこの辺で。さようなら〜。